Актуальные юридические консультации по теме: К вопросу о легализации доходов, полученных преступным путем, при помощи судебных решений и приставов-исполнителей

К вопросу о легализации доходов, полученных преступным путем, при помощи судебных решений и приставов-исполнителей

5 декабря 2017 8:22:43

Среди мер, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, можно выделить обязательный контроль операций с денежными средствами, если сумма, на которую они совершаются, равна, превышает или эквивалента 600 000 руб. Это операции с денежными средствами в наличной форме, зачисление или перевод на счет денежных средств, операции по банковским счетам (вкладам), а также иные сделки с движимым имуществом 2 . В феврале 2017 г. в России была раскрыта новая схема легализации денежных средств, которая, не противоречив действующему законодательству, позволяла на протяжении 2016 г. выводить активы за рубеж3 . В отличие от крупномасштабной «Молдавской схемы», активно действовавшей в период 2011–2014 гг., ключевым элементом новой схемы выступают действия сотрудников ФССП.



style="display:inline-block;width:240px;height:400px"
data-ad-client="ca-pub-4472270966127159"
data-ad-slot="1061076221">

Суть в том, что два юридических лица (резидент и нерезидент) заключают гражданско-правовую сделку, как правило, договор займа, должником по которому является российская компания. В реальности обязательств не существует и споры создаются лишь искусственно. Тем не менее за этим следует неисполнение обязательств и взыскание долга посредством обращения в третейский суд. По таким делам суды принимают решение о взыскании денег со счета должника и выдают исполнительный лист, который является законным основанием для обращения в ФССП с целью начать исполнительное производство. Отметим, что процессы данного механизма не находят своего отражения ни в одной из категорий контролируемых операций.

Это позволяет участникам схемы уйти из-под контроля над совершаемыми операциями. Посредством включения судебных приставов в описанную схему обеспечивается ее полная защита законом, что позволяет говорить о ее неуязвимости и уникальности. Суды и ФССП действуют строго в рамках своей компетенции.

Банки, являясь заключительным звеном, также не могут противодействовать проведению операции, ведь они исполняют поручение о переводе средств не от участников схемы, а от государственной службы, тем самым не имея права отказать в исполнении. В рамках предупреждения, выявления и пресечения вышеописанной схемы Банк России сформулировал характерные признаки данной схемы, а также рекомендовал кредитным организациям при наличии подозрений в использовании исследуемой схемы легализации доходов и вывода их за рубеж проявить повышенное внимание ко всем операциям такого клиента и реализовать право на отказ в совершении операций. В случае принятия в течение года двух таких решений об отказе кредитной организации необходимо использовать право на расторжение договоров банковского счета 1 .

Существующая схема, даже с учетом ее обнаружения и анализа, остается действующей и сегодня. Во-первых, установленные рекомендации Центрального банка, не являясь нормативно-правовым актом, не имеют обязательного характера для исполнения. Условием соблюдения вышеуказанных мер кредитными организациями является издание данного акта в форме указаний.

Во-вторых, следует обязать кредитные организации предоставлять информацию в ФС по финансовому мониторингу о таких сделках и ее участниках. В-третьих, при наличии подозрений в том, что сделка является мнимой и совершена с целью легализации доходов, третейским судам необходимо уведомить об этом Росфинмониторинг. Вместе с тем до осуществления контроля требуется отложить принятие решения по делу.

И.А. Жданов


Метки: ,

Мы очень признательны Вам за помощь комментарии. Спасибо!

Cпециальные предложения, юридическая практика

Более 500 ответов на Ваши вопросы в месяц. Обращайтесь, будем рады!

Популярные темы

Thumbnail Image 1

Закон о контрактной системе (закон о госзакупках)

Планы закупок, цена контракта, оценка заявок, обоснование закупок

44-ФЗ

Thumbnail Image 1

Завещание и наследники

Услуги опытного юриста по завещаниям. Онлайн консультации бесплатно!

Завещание


Cоциальные льготы

Cоциальные льготы

Интересует вопрос о льготах? Спросите у юриста!


Льготы


Военные пенсионеры
Инвалиды
Ветераны

ЖКХ

Жилищно-коммунальное хозяйство

Нормативные акты, сведения о реформах в области ЖКХ


ЖКХ


Квартплата

Вопросы онлайн


Заем Казахстан

Официальный сайт президента республики Казахстан. Новости Казахстана

mikrozajm.kz

Удаление катализатора набережные челны

Лечение, удаление, протезирование зубов, лечение парадонтоза и др

chelny-chip.ru