Мошенники очень хорошо знают психологию людей и умело используют всю доступную информацию, включая ту, которую жертва мошенничества невольно выдаёт при общении.
В организации телефонных махинаций участвуют несколько преступников.
Очень часто в такие группы входят злоумышленники, отбывающие срок в исправительно-трудовых учреждениях. Мошенники используют следующие мотивы: беспокойство за близких и знакомых; беспокойство за свой телефонный номер, счёт в банке или банковскую карту; желание выиграть крупный приз; любопытство – желание получить доступ к какой-либо информации; желание помочь больным детям или людям, пострадавшим от стихийных бедствий.
Социальные сети являются кладезем информации для мошенников. Размещая данные о себе на своих страничках, мы не задумываемся о том, кто может этим воспользоваться. Между тем именно благодаря нам самим мошенникам обычно не составляет труда узнать информацию о родственниках, контактах, увлечениях своей потенциальной жертвы и при выманивании денег внушить доверие знанием её личной жизни.